צוואה הדדית מתאימה לבני זוג שמבקשים לקבוע הסדר משותף: להגן על מי שנותר בחיים, ובמקביל לשמור על מסלול ברור להעברת הרכוש בהמשך. בגלל המבנה הזה, היא דורשת החלטות מוקדמות ומדויקות יותר מצוואה רגילה.
על מה חייבים להחליט מראש
- מי יורש בשלב הראשון ומי אמור ליהנות מהרכוש בהמשך
- איזה חופש פעולה יהיה לבן הזוג שנותר בחיים
- האם ניתן למכור נכסים מסוימים או להשתמש בכספים משותפים
- מה חשוב לשמור לילדים או ליורשים אחרים בטווח הארוך
שיחות שלא כדאי לדחות
כדאי לדבר מראש גם על מצבים שפחות נעים לחשוב עליהם: שינוי במצב הבריאותי, מעבר דירה, צורך במימון טיפול, משפחה מפרק קודם או נכס משמעותי שרוצים להגן עליו.
דיוק בנוסח הוא לא פורמליות
היתרון של צוואה הדדית הוא הוודאות שהיא יוצרת, אבל בדיוק בגלל זה מסמך כללי מדי עלול להשאיר שאלות פתוחות, ומסמך נוקשה מדי עלול להגביל את בן הזוג שנותר בחיים בצורה שלא מתאימה למציאות.
המטרה היא לבנות מסמך שמכבד את הרצון המשותף של בני הזוג וגם יודע לעבוד בעולם האמיתי לאורך זמן.